Закон РК О противодействии легализации (отмыванию) доходов...

Закон Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма"

Последствия «отмывания» денег:

1. Ущерб для экономик государственного и частного секторов
2. Ослабление финансовой стабильности экономики
3. Ослабление и разрушение финансовых институтов
4. Негативные последствия в вопросах международных отношений
5. Снижение инвестиционной привлекательности государства
6. Криминализация экономики

МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ, РАТИФИЦИРОВАННЫЕ РЕСПУБЛИКОЙ КАЗАХСТАН

• Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (1988 года) (Республика Казахстан присоединилась Законом от 29 июня 1998 года № 246)
• Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности (2000 года) (ратифицирована законом Республики Казахстан №40-4 от 04.06.2008г.)
• Конвенция ООН о борьбе с финансированием терроризма (1999 года) (Республика Казахстан присоединилась Законом от 2 октября 2002 года № 347)
• Конвенция ООН против коррупции (2003 года) (ратифицирована Законом от 4 мая 2008 года № 31)
  
  Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
  
  
  • Подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом (далее - подозрительная операция) - операция, отвечающая критериям, установленным настоящим Законом, по которым имеются основания полагать, что в результате ее совершения в законный оборот вовлекаются доходы, полученные незаконным путем, либо осуществление данной операции направлено на финансирование терроризма и (или) экстремизма;
  
  
  • Операции с деньгами и (или) иным имуществом - действия физических и юридических лиц с деньгами и (или) иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
  
  
  • Легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, - вовлечение в законный оборот денег и (или) иного имущества, полученного незаконным путем, посредством совершения сделок, а равно использование указанных денег и (или) иного имущества;
  
  
  • Финансовый мониторинг - совокупность мер по сбору и анализу информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, поступающей от субъектов финансового мониторинга;
  
  
  • Иностранное публичное должностное лицо - лицо, назначаемое или избираемое, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, а также любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства.
  
  
  
  
  Глава 2. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
  
  Статья 3. Субъекты финансового мониторинга
  
  1. Банки (37), организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
  2. Биржи (16);
  3. страховые (перестраховочные) организации (43), страховые брокеры (12);
  4. накопительные пенсионные фонды (14);
  5. профессиональные участники рынка ценных бумаг (73), центральный депозитарий (1);
  6. нотариусы, оказывающие нотариальные с деньгами и (или) иным имуществом (1856);
  7. адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам …….(3622)
  8. аудиторские организации(122);
  9. организаторы игорного бизнеса (20)и лотерей (45);
  10. операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег (1).
  
  
  Статья 4. Операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащие финансовому мониторингу
  1. Операции в наличной форме либо равной сумме в иностранной валюте;
  2. Операции в наличной форме на сумму равную или превышающую 45 млн. тенге;
  3. сделки с ценными бумагами.
  
  
  п.4 ст.4 Критерии определения подозрительных операции являются
  • Совершение сделки, не имеющей очевидного экономического смысла;
  • Совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных настоящим Законом;
  • Совершение операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма.
  
  
  Статья 5. Надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга клиентов
  1. Установления деловых отношений с клиентом;
  2. Осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу;
  3. Наличия оснований для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о физическом и юридическом лицах.
  
  
  п.3 ст. 5 Надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга своих клиентов включает осуществление следующих мер:
  1. фиксирование сведений, необходимых для идентификации физического лица совершающего операцию с деньгами и (или) иным имуществом……
  2. фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица, совершающего операцию с деньгами и (или) иным имуществом…….
  3. фиксирование сведений, необходимых для идентификации получателя по операции с деньгами и (или) иным имуществом и его представителя…….
  4. установление предполагаемой цели и характера деловых отношений…
  5. проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и изучения операций, осуществляемых клиентом через данный субъект финансового мониторинга…
  
  
  Статья 8. Надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга иностранных публичных должностных лиц
  1. Осуществлять проверку принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу;
  2. Оценку репутации данного иностранного публичного должностного лица в отношении причастности его к случаям легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма;
  3. Получать разрешение руководящего работника организации на установление, продолжение деловых отношений с такими клиентами;
  4. Предпринимать доступные меры для установления источника средств.
  
  
  Статья 13. Отказ от проведения операций с деньгами и (или) иным имуществом и приостановление подозрительных операций
  1. Субъекты финансового мониторинга обязаны отказать в проведении операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1) - 4) пункта 3 статьи 5 Закона.
  2. Субъекты финансового мониторинга в целях предупреждения и пресечения фактов легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма обязаны незамедлительно сообщить в уполномоченный орган о подозрительной операции до ее совершения.
  3. Сообщения о подозрительных операциях, которые не могут быть приостановлены, предоставляются субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган не позднее трех часов после их совершения либо в течение двадцати четырех часов с момента выявления таких операций.
  4. Отказ от выполнения операции с деньгами и (или) иным имуществом, а также приостановление подозрительной операции в соответствии с настоящим Законом не являются основаниями для гражданско-правовой ответственности субъектов финансового мониторинга за нарушение условий соответствующих договоров (обязательств).
  
  
  Источник: Министерство Финансов РК
  Вопросы направлять по адресу: nFinmonitoring@minfin.kz

Специалисты АО "Казкоммерц Секьюритиз" готовы разъяснить клиентам действие норм закона
по тел. +7(727) 244 65 65, +7(727) 258 84 93.